Consultor de investimentos: Características da profissão
No artigo de hoje, o blog da Confirma Contábil pretende explicar os principais aspectos envolvidos nas atividades de um consultor de investimentos.
Esse profissional, que pode atuar como Pessoa Física ou Jurídica, utiliza seus conhecimentos sobre mercado de investimentos visando auxiliar seus clientes a tomarem decisões financeiras viáveis.
Para trabalhar na área de consultoria, é necessário possuir conhecimentos sobre economia, ciências contábeis e mercado de investimentos.
Além disso, essa profissão exige a obtenção de um certificado da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), autarquia federal que regula o mercado de valores mobiliários e as atividades desenvolvidas por seus agentes.
O consultor de investimentos, diferente do profissional que presta assessoria, não deve ter vínculo com instituições financeiras, dada à natureza autônoma das atividades que realiza.
Portanto, fica vedado o exercício de consultoria de investimentos a profissionais que estejam ligados a instituições como bancos, corretoras e gestoras de recursos e patrimônio.
Continue lendo o conteúdo para conhecer as atividades exercidas por quem exerce a função de consultor.
Consultor de investimentos: serviços realizados
O papel do consultor de investimentos é, principalmente, o de utilizar seus conhecimentos a respeito do mercado financeiro para aconselhar investidores e acionistas a organizarem suas carteiras.
A partir da análise do perfil do solicitante em conjunto com o estudo das melhores opções de investimento, é possível constituir um portfólio diversificado e com equilíbrio na exposição a riscos.
Não é papel desse profissional indicar, de maneira direta, as ações e compras a serem realizadas pelo investidor.
A função do consultor de investimentos está mais associada ao aconselhamento e busca por harmonia entre o perfil do seu cliente e as categorias de investimentos mais adequadas.
Cabe também a este profissional realizar o acompanhamento da evolução desses investimentos ao longo do tempo.
É importante que relatórios periódicos emitidos, assim o investidor pode visualizar com mais facilidade se obteve o retorno previsto.
Quando solicitar consultoria?
O serviço de consultoria de investimentos solicita-se quando houver necessidade de analisar o perfil de um investidor.
Essa solicitação, realiza-se a fim de se chegar nas melhores decisões sobre constituição de uma carteira de investimentos diversificada e com riscos controlados.
Esse profissional também, requisitado sempre que houver necessidade de reavaliar a composição dessa carteira.
Onde encontrar?
Esse serviço geralmente requisitado de diferentes formas. Como o consultor pode ser Pessoa Física ou Jurídica, há diferentes profissionais atuantes no mercado.
Vale lembrar que, para exercer a profissão, precisa-se ter a certificação emitida pela CMV.
Uma forma simples de encontrar consultores habilitados é através da pesquisa em motores de busca online.
Há diferentes escritórios que realizam, entre outros serviços de contabilidade e finanças, a consultoria de investimentos.
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